美國(guó)EB5持續(xù)嚴(yán)格化，你的盡職調(diào)查計(jì)劃足夠充分嗎？

隨著EB-5愈加嚴(yán)格，EB-5意向投資者普遍加大了對(duì)意向項(xiàng)目的盡職調(diào)查力度。但在很多情況下，這種盡職調(diào)查依然不夠。

為確保項(xiàng)目可行，投資者會(huì)對(duì)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行視察，并與相關(guān)團(tuán)隊(duì)會(huì)面，確認(rèn)項(xiàng)目已取得相關(guān)許可、權(quán)力、和批文。他們會(huì)聘請(qǐng)資深EB-5專(zhuān)家對(duì)項(xiàng)目文件進(jìn)行審查，包括創(chuàng)造就業(yè)計(jì)劃書(shū)，項(xiàng)目的整體資本結(jié)構(gòu)，以及很多項(xiàng)目目前都會(huì)提供的第三方盡職調(diào)查報(bào)告。

盡管很多人相信以上策略足以應(yīng)對(duì)相關(guān)問(wèn)題，但出現(xiàn)了一些進(jìn)展不順利的司法情況，讓大家明白，有效的盡職調(diào)查需要進(jìn)行更為詳盡的評(píng)估。

之前發(fā)生的美國(guó)之路區(qū)域中心事件中，EB-5項(xiàng)目看起來(lái)合法，還組建了一支EB-5業(yè)內(nèi)頂尖專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)。但由于項(xiàng)目缺少充足的運(yùn)營(yíng)控制，也沒(méi)有強(qiáng)有力的合規(guī)策略，投資資金的濫用較終危及了移民效果和投資者的資金。

這個(gè)案例證明，有力的盡職調(diào)查審查必須對(duì)項(xiàng)目所選用的財(cái)務(wù)控制和合規(guī)策略進(jìn)行評(píng)估。滿(mǎn)足EB-5的要求是成功移民的基本前提；而具備綜合性合規(guī)平臺(tái)的發(fā)行方才較有可能為投資者取得無(wú)條件永久居留權(quán)。

第三方托管和托管結(jié)構(gòu)

托管協(xié)議是為投資者資金轉(zhuǎn)移到EB-5項(xiàng)目設(shè)定了條件的協(xié)議。

絕大部分投資者都會(huì)知道要選擇第三方托管項(xiàng)目，這種項(xiàng)目會(huì)從投資者手中收取初期認(rèn)籌資金。同時(shí)也會(huì)對(duì)資金的投入使用設(shè)定條件，對(duì)此等條件進(jìn)行評(píng)估是非常重要的。

盡管某些項(xiàng)目中，直到所有的I-526申請(qǐng)得到批準(zhǔn)，EB-5資金都依然處于第三方托管狀態(tài)，但耗時(shí)頗長(zhǎng)的I-526處理流程，使得很多項(xiàng)目在財(cái)務(wù)管理上必須使用早期投入型第三方托管結(jié)構(gòu)，這種結(jié)構(gòu)可在I-526得到批準(zhǔn)之前，將投資者的部分資金投入到項(xiàng)目之中。

對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，允許在I-526申請(qǐng)遞交后即將EB-5資金全部投入使用的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)更高；很多采用早期投入型第三方托管結(jié)構(gòu)的項(xiàng)目會(huì)將投資者的部分資金維持在托管狀態(tài)，一旦在資金投入使用后出現(xiàn)I-526申請(qǐng)被拒，可用這部分托管資金返還投資者。投資者應(yīng)仔細(xì)查閱相關(guān)項(xiàng)目中設(shè)定的一旦投資者申請(qǐng)被拒如何對(duì)其進(jìn)行返還的條款。

如何確定項(xiàng)目的第三方托管結(jié)構(gòu)是否可行呢？較好的辦法是選擇那些與資深的EB-5第三方托管的管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作的項(xiàng)目。第三方托管的管理機(jī)構(gòu)不僅可幫助發(fā)行方與第三方托管代理人合作選定正確的第三方托管結(jié)構(gòu)，也可記錄相關(guān)文檔，確認(rèn)第三方托管行為符合美國(guó)移民局（USCIS）的相關(guān)要求。

資金從第三方托管狀態(tài)投入使用后，項(xiàng)目應(yīng)有第三方監(jiān)管，以監(jiān)控資金流動(dòng)，并確保資金投入到了項(xiàng)目文件所列示的以合法創(chuàng)造就業(yè)為目的的開(kāi)支中。

為了使移民取得成功，項(xiàng)目必須記錄資金已按照項(xiàng)目批準(zhǔn)的創(chuàng)造就業(yè)計(jì)劃進(jìn)行了部署。

沒(méi)有這些控制措施，資金就很容易管理不善或被濫用，尤其是當(dāng)以創(chuàng)造就業(yè)為目的的項(xiàng)目與新商業(yè)企業(yè)處于同一家實(shí)體控制的時(shí)候。

正確的合規(guī)策略

要取得移民成功，滿(mǎn)足美國(guó)移民局（USCIS）的要求是根本；在評(píng)估項(xiàng)目時(shí)，重要的是評(píng)估他們已經(jīng)采取的措施，以確保資金按照移民的要求得到適當(dāng)管理。

要確保資金管理妥當(dāng)，應(yīng)選擇能向投資者和發(fā)行方提供實(shí)時(shí)財(cái)務(wù)信息，保證資金存放地點(diǎn)和使用狀態(tài)透明化的項(xiàng)目。如能讓投資者對(duì)資金流向進(jìn)行追蹤，包括從第三方托管機(jī)構(gòu)流入以創(chuàng)造就業(yè)為目的的項(xiàng)目，并在I-829申請(qǐng)后較終回流，則在投資者看來(lái)，項(xiàng)目的可行性又上升了一級(jí)。

隨著I-526和I-829的處理時(shí)間越來(lái)越長(zhǎng)，隨著對(duì)中國(guó)大陸出生的投資者設(shè)定截止日期，很有必要在項(xiàng)目的投資者資金返還措施中設(shè)定相關(guān)條款，確保在綠卡發(fā)行條件實(shí)現(xiàn)之前投資資金符合EB-5要求，投資者應(yīng)選擇此等項(xiàng)目。采用第三方EB-5資金管理機(jī)構(gòu)可幫助確保資金在整個(gè)項(xiàng)目周期內(nèi)都符合相關(guān)要求。

對(duì)于使用債務(wù)模式的項(xiàng)目，確保項(xiàng)目采用第三方控制措施來(lái)防止資金濫用也很關(guān)鍵，尤其是當(dāng)以創(chuàng)造就業(yè)為目的的實(shí)體與新商業(yè)企業(yè)處于相同機(jī)構(gòu)控制之下時(shí)。

正確的合規(guī)策略可防止資金管理不善，并同時(shí)保證符合移民要求，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，安全性更強(qiáng)。如簽訂了第三方托管協(xié)議，第三方控制與全程透明化處理可保護(hù)投資者的資金不被誤用，而移民合規(guī)平臺(tái)則幫助確保移民過(guò)程進(jìn)展順利。

盡職調(diào)查很重要

市面上的EB-5項(xiàng)目越來(lái)越多，投資者應(yīng)有一套正確的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)評(píng)估自己選擇的項(xiàng)目。項(xiàng)目選擇錯(cuò)誤，不僅移民難以成功，有時(shí)甚至連投資款都無(wú)法收回。

EB-5項(xiàng)目周期內(nèi)，采用第三方監(jiān)管可幫助確保資金管理妥當(dāng)，使投資者在EB-5流程結(jié)束時(shí)取得無(wú)條件永久居留權(quán)；而徹底的項(xiàng)目評(píng)估盡職調(diào)查策略可幫助投資者確定較佳的投資方案，同時(shí)取得移民和財(cái)務(wù)成功。

評(píng)估EB-5投資方案時(shí)要考慮的重要因素包括：

?投資項(xiàng)目對(duì)于投資者的透明度

?選用第三方監(jiān)管確保資金安全

?移民匯報(bào)的合規(guī)性策略

?第三方監(jiān)管使用和第三方托管結(jié)構(gòu)

全面的盡職調(diào)查流程幫助投資者在進(jìn)行投資之前發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的主要問(wèn)題，并指導(dǎo)投資者識(shí)別可放心投資的項(xiàng)目。想想懸而未決的移民結(jié)果，找個(gè)合適的EB-5投資項(xiàng)目值得你付出所有努力。更多美國(guó)移民相關(guān)問(wèn)題，請(qǐng)咨詢(xún)洲際專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)，我們將為您提供1對(duì)1的顧問(wèn)服務(wù)，為您量身定制專(zhuān)屬的規(guī)劃方案。

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注：本文僅作為疑問(wèn)解答參考，不涉及具體投資建議。由于移民政策的時(shí)效性和變動(dòng)性較大，如需了解全新移民政策請(qǐng)咨詢(xún)?cè)诰€客服或微信電話聯(lián)系我們的專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)。