反擊！對于EB5美國投資移民的種種非議 ！

誤解一：買賣綠卡——EB-5計(jì)劃的建立是為了幫助高凈值人士購買綠卡。

事實(shí)：EB-5項(xiàng)目是一個(gè)嚴(yán)格基于就業(yè)，需要耗時(shí)幾年才能拿到綠卡的項(xiàng)目。申請人的申請材料中需要提供投資到一個(gè)合格項(xiàng)目的詳細(xì)證明。它也需要證明投資人投資了100萬美元或50萬美元，以及為美國社會創(chuàng)造了十個(gè)就業(yè)。投資人的申請會接受審核，如果通過了，拿到的僅僅是一個(gè)為期兩年的臨時(shí)綠卡。為了確保投資人仍舊符合美國EB-5投資移民類別的要求，投資人在拿到有條件綠卡后的兩年里，投資的項(xiàng)目和投資人的背景同樣還要接受深入的審查。

誤解二：犯罪分子和恐怖分子的漏洞——EB-5項(xiàng)目為移民申請者提供了一個(gè)更容易的方式通過背景調(diào)查，因此成為了某些犯罪分子或恐怖分子進(jìn)入美國的一個(gè)漏洞。

事實(shí)：正如上面描述的，EB-5項(xiàng)目需要對投資人進(jìn)行兩次審查：一次是在拿到臨時(shí)綠卡時(shí)，一次是拿到永久綠卡時(shí)。另外，一般在基于就業(yè)的其他移民類別中會進(jìn)行一次審查過程，在EB-5的審查中會進(jìn)行兩次。EB-5申請人必須讓項(xiàng)目審查完全符合監(jiān)管要求，包括證明要求的投資額和要求的就業(yè)創(chuàng)造。此外，EB-5申請人需要經(jīng)歷嚴(yán)格的審批過程，證明他們的投資額來源是合法的，而且這些資金可以合法地用于投資合格的項(xiàng)目。

誤解三：簡單的背景調(diào)查——對于EB-5申請者的背景調(diào)查是不全面的。

事實(shí)：所有的EB-5申請人都要面臨詳細(xì)而全面的背景調(diào)查。這項(xiàng)工作由國土安全部（DHS）/移民局（USCIS）或者國務(wù)院（DOS）來執(zhí)行，或者二者都要參與。DHS和DOS有權(quán)限通過國際網(wǎng)絡(luò)審查并篩選申請人。事實(shí)上，EB-5申請者將接受兩次審查——獲得有條件綠卡和條件解除時(shí)。此外，DHS會對投資到EB-5項(xiàng)目的投資款的資金來源做全面的審查。

而且所有的永久居民申請者，包括EB-5投資人，在拿到綠卡之前都要接受各種類型的背景調(diào)查，包括姓名、指紋和各種無犯罪、欺詐記錄的證明。

較后，區(qū)域中心在被獲批之前也需要受到嚴(yán)格的審查。首先，區(qū)域中心在收到移民局的授權(quán)之前必須提交大量的文件，包括可能創(chuàng)造的就業(yè)、投入的資金、業(yè)務(wù)預(yù)測等關(guān)鍵指標(biāo)。值得注意的是，USCIS和美國證券交易委員會（SEC）都會對區(qū)域中心提交的初始I-924表格進(jìn)行審查。另外，區(qū)域中心必須每年給移民局提交I-924A表格，移民局根據(jù)提交的表格來判定其符合資格并可繼續(xù)獲得該區(qū)域中心的資質(zhì)。如果一個(gè)區(qū)域中心被發(fā)現(xiàn)不符合區(qū)域中心計(jì)劃的規(guī)定，USCIS可以依據(jù)欺詐或不積極運(yùn)作來終止區(qū)域中心的資質(zhì)。較后需指出的是，USCIS較近開始對區(qū)域中心開展實(shí)地考察和訪問，以確定所有的適用法規(guī)和規(guī)章被遵守。

誤解四：插隊(duì)——那么多人已經(jīng)在排隊(duì)等待綠卡了，而EB-5申請者突然就跳到了綠卡隊(duì)列的前面。

事實(shí)：每一個(gè)基于就業(yè)的移民類別都有限定的移民簽證配額，EB-5申請人也必須向其他類別的申請人一樣去等待他們的綠卡。

誤解五：非證券融資——EB-5證券融資不同于傳統(tǒng)的證券發(fā)行。非EB-5融資中的PPM（私募備忘錄）通常要披露所有的信息，這一點(diǎn)并沒有應(yīng)用到EB-5的證券發(fā)行中。

事實(shí)：無論是在聯(lián)邦或州的證券法中，沒有對于EB-5項(xiàng)目的特定豁免。無論你是售出有限責(zé)任公司還是有限合伙人的權(quán)益，以籌集資金用于賓館、老年公寓、制造工廠、餐館或其他用途，證券法律都適用，而且負(fù)責(zé)起草PPM的人應(yīng)采取合理措施，以確保信息包含在PPM中，且不會被謊報(bào)或省略，如果這些信息將被認(rèn)為是對投資者作出投資決策的關(guān)鍵信息。你并不能因?yàn)槟愕耐顿Y者是在尋求EB-5簽證，而獲得一個(gè)“特別通行證”，來避免遵守證券法。PPM并不是基于模板的范式文件，它需要認(rèn)真謹(jǐn)慎的對待。

誤解六：不適用券商（BrokerDealer）規(guī)則——在EB-5計(jì)劃中沒有規(guī)范使用未獲執(zhí)照的中介和投資中間人。與非EB-5融資不同的是，在EB-5融資方面都這樣做，沒有遵守證券融資的規(guī)定。

事實(shí)：希望從EB-5投資者那里募集資金的股權(quán)融資者，應(yīng)當(dāng)咨詢法律顧問，以確保其行為遵守所有適用的證券法。這些機(jī)構(gòu)也必須遵守相關(guān)的外國證券法律，應(yīng)評估是否融資的引薦人（通常被稱為“finders-發(fā)現(xiàn)者”或“broker-dealer券商”）遵守了1934年的證券交易法的broker-dealer注冊要求。

誤解七：政府的局限性——政府在阻止對美國造成危害的欺詐和安全威脅行為上的能力是有限的。

事實(shí)：美國政府有很多職能部門去阻止或者控制欺詐或安全威脅行為。無論是國土安全部和美國國務(wù)院都有各種途徑和權(quán)力去監(jiān)控、審查，并調(diào)查可能由EB-5投資者造成的任何潛在的刑事或欺詐行為。同樣，美國證監(jiān)會，聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）和國土安全部，都有現(xiàn)行的工具來處理可能會由投資人、投資實(shí)體或區(qū)域中心造成的欺詐，犯罪活動及安全威脅。

注：本文僅作為疑問解答參考，不涉及具體投資建議。由于移民政策的時(shí)效性和變動性較大，如需了解全新移民政策請咨詢在線客服或微信電話聯(lián)系我們的專業(yè)顧問。